5,5% das PMEs concentram R$ 80,6 bilhões em dívidas no Brasil

Uma parcela pequena das micro, pequenas e médias empresas brasileiras concentra um volume elevado de dívidas. Segundo levantamento da Serasa Experian, 5,5% das empresas analisadas apresentam inadimplência simultânea do CNPJ e do principal sócio, somando R$ 80,6 bilhões em débitos.

Os dados fazem parte da sétima edição do Panorama PME, estudo que reúne informações sobre crédito, atividade econômica, emprego, perfil empresarial e insolvência no segmento.

A análise considerou 24,8 milhões de empresas ativas, com faturamento anual estimado de até R$ 300 milhões e estrutura societária compatível com os critérios da pesquisa.

Foram classificados como inadimplentes os casos com atrasos iguais ou superiores a 30 dias em operações de cartão de crédito e capital de giro.

Empresa e sócio enfrentam dificuldades ao mesmo tempo

O levantamento indica que a situação financeira dos empreendedores costuma acompanhar o desempenho dos próprios negócios.

Nos casos em que empresa e principal sócio estão inadimplentes simultaneamente, o maior volume de dívidas está concentrado nas operações com atraso tanto no cartão de crédito quanto no capital de giro.

Essa categoria reúne R$ 40,3 bilhões, o equivalente à metade de todo o montante identificado no grupo.

As dívidas apenas no cartão de crédito somam R$ 25,3 bilhões. Já os atrasos restritos ao capital de giro chegam a R$ 15 bilhões.

Empresas inadimplentes e sócios regulares

Outro grupo identificado pelo estudo é formado por empresas inadimplentes cujos sócios principais permanecem com a situação financeira regular.

Esses negócios representam 2,2% da base analisada e acumulam R$ 43,9 bilhões em dívidas.

Desse total, R$ 21,9 bilhões correspondem a atrasos simultâneos em cartão de crédito e capital de giro.

As pendências apenas no cartão de crédito somam R$ 12,4 bilhões, enquanto os atrasos exclusivamente no capital de giro chegam a R$ 9,6 bilhões.

Maioria das empresas não possui atrasos

A pesquisa mostra que 92,2% das empresas analisadas não apresentam inadimplência nas duas modalidades avaliadas.

Dentro desse grupo, 52,2% mantêm tanto a empresa quanto o sócio principal em situação regular.

Outros 40% possuem sócios inadimplentes, embora o CNPJ permaneça sem atrasos no cartão de crédito e no capital de giro.

Negócios mais antigos concentram valores maiores

As empresas com um a cinco anos de funcionamento representam 38,6% dos casos de inadimplência simultânea entre CNPJ e sócio, sendo o grupo mais numeroso.

Apesar disso, os maiores valores financeiros estão concentrados em empresas com mais tempo de atividade.

Os negócios com 10 a 20 anos de mercado acumulam R$ 26,7 bilhões em crédito contratado e R$ 11,6 bilhões em atrasos.

Já as empresas com cinco a dez anos somam R$ 26,1 bilhões em crédito e R$ 13,5 bilhões em dívidas vencidas.

Os dados indicam que empresas mais jovens aparecem com maior frequência entre os casos de inadimplência, enquanto os maiores riscos financeiros estão concentrados em empreendimentos mais consolidados.

Comércio lidera em volume de dívidas

Na divisão por atividade econômica, o setor de serviços concentra 48,8% dos casos de inadimplência simultânea entre empresas e sócios.

O comércio, entretanto, reúne o maior volume financeiro. O segmento soma R$ 35,3 bilhões em crédito contratado e R$ 16,1 bilhões em atrasos.

Os serviços aparecem logo atrás, com R$ 31,5 bilhões em crédito e R$ 16 bilhões em pendências.

Fonte: Br61, com dados da Serasa Experian